What is SIP in Hindi । SIP से बने करोड़पति ।
Hello दोस्तों कैसे हो आप सब , उम्मीद करता हूं आप सब बढ़िया होंगे । तो दोस्तों आज हम जानेंगे कि what is sip , how to start sip , sip से पैसे कैसे कमाए । आदि प्रकार की सम्पूर्ण जानकारी आपको बताएंगे तो बने रहे हमारे साथ end तक और जानिए पूरी जानकारी ।
Thank you for reading this post, don't forget to subscribe!दोस्तों पहले हम जानेंगे कि what is SIP ।
SIP यानि systematic investment plane ( व्यवस्थित निवेश योजना ) , जो आप एक निश्चित समय अंतराल से करते हैं । इसमें दोस्तों invest एक निश्चित समय अंतराल पर करना होता है । जैसे कि weekly , monthaly या yearly । यानि यदि आप monthaly SIP start करते हो तो आपको फिर हर month उतने पैसे invest करने होंगे जीतने आपने शुरु किए थे । दोस्तों SIP के जरिए आप एक long term बाद बहुत पैसा इकट्ठा कर सकते हो । क्योंकि sip में compaunding होती है जिससे हमारे investmemt पर बहुत अच्छा return मिलता है । इसलिए जिसने compaunding को समझ लिया वो sip के जरिए बहुत पैसा कमा सकता है ।
Table of Contents
दोस्तों SIP का सामान्य सा यही अर्थ है कि यह long term के लिए की जाती है , जिसमे आप 500₹ या 1000₹ से भी start कर सकते हो और यदि आप long term यानि लगभग 10 वर्षो से जितना ज्यादा hold रखोगे उतना ही ज्यादा आपको फायदा मिलेगा । तो दोस्तों यदि आप शुरु में share market में trading करना नहीं जानते हो तो मैं आपको कहना चाहुंगा कि आप SIP start जरूर करे । इसे आप अच्छे shares के साथ एक बार शुरू करके छोड़ सकते हो , क्योंकि इसे बार बार chack करने की जरूरत नहीं रहती है । यह अपने आप आपके demet account से चलती रहेगी , जिसकी सम्पूर्ण जानकारी मैं यहां आपको बताऊंगा कि how to start sip । तो आप बने रहिए end तक और सीखिए आसनी से sip करना ।
दोस्तों sip आपको mutual fund खरीदने के लिए नियमित अंतराल पर छोटी मात्रा में निवेश करने की अनुमति देता है । जो मैने आपको बताया है । यह आपकी निवेश आदतों में अनुशासन लाने में मदद करता है । यदि आप खर्च करने में अपने ऊपर control नहीं कर पाते हो और आवश्यकता से अधिक खर्चा करते हो और share market में invest करना भी नहीं आता , तो sip आपको सही track पर ला सकता है । कयोंकि दोस्तों यदि आप 1000-500 ₹ से भी sip start करते हो तो आपकी एक तो आदत सुधर जायेगी और एक आने वे समय में आप sip से करोड़पति तक बन सकते हो ।
एक बार आप जान लें कि कितना invest करना है और कितने समय अंतराल से करना है , तो व्यवस्थित निवेश योजना ( sip ) आपके लिए सोने पे सुहागा जैसा काम करेगी । क्योंकि दोस्तों हमारे पास एक साथ ज्यादा invest करने के लिए बड़ा पैसा नहीं बन पाता है , इसलिए एसी स्थिति में आपको यही कहना चाहुंगा कि आपके लिए व्यवस्थित निवेश योजना ( sip) काम आ सकती है ।
तो दोस्तों sip करना बहुत ही सरल है ~
इसके लिए आपके पास एक demet account की आवश्यकता पड़ेगी , जो आप यहां से बिलकुल free में demet account open कर सकते हो ।
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SIP में निवेश कैसे करें ? How to invest in SIP ?
दोस्तों आपने यह तो जान लिया कि what is SIP ? अब हम आगे सीखेंगे कि how to invest in SIP । इसके लिए आपको step by step बताया गया है , ध्यान से पढ़ें ~
step- 1 :-
जैसा कि मैंने आपको बताया है कि sip start करने के लिए सबसे पहले आपको एक demet account की आवश्यकता पड़ेगी , जो आप यहां से बिलकुल free में open कर सकते हो । जिसके लिए आपके पास कुछ documents होने जरुरी है ।
जैसे:-
आईडी प्रमाण ( id proof
पैन कार्ड ( PAN card
निवास प्रमाण पत्र ( Address proof
साथ ही , सही तरीक़े से जांच करले कि आपका bank account number आदि सही है । इसके साथ आपको address proof में अपने आधार कार्ड या पासपोर्ट या ड्राइविंग लाइसेंस की एक प्रति भी प्रदान करनी होंगी । ( तीनो में से कोई एक ) । इस प्रकार सबसे पहले आपको अपना demet account तैयार करना है ।
[ Important :- यदि आप केवल आधार से KYC करते हैं तो आपको 50,000 ₹ तक वार्षिक निवेश तक सीमित करता है । यह राशि बढ़ाने के लिए आपको अपना पैन कार्ड लगाना ही होगा । हालांकि छोटी sip के लिए आधार से काम चल जायेगा ]
Demet account open करने पर ये code डाले , वरना आपका account Free में नहीं खुल पायेगा ।
Code :- 753752RAP
step- 2 :-
तो दोस्तों demet account open करने के बाद आपको अपना KYC पूरा करना होगा । कयोंकि किसी भी वित्तीय साधन में निवेश करने से पहले Government द्वारा जारी guidelines को पुरा करना जरुरी होता है । जिसके लिए आपको अपने demet account में KYC करना पड़ेगा , जो बहुत ही सरल है । आप अपने demet account में जाकर देखेंगे तो वहां आपको एक KYC का option दिख जायेगा, वहां से आपको KYC पूरी कर लेनी है , जो बहुत ही सरल है , जैसे जैसे वो जानकारी मांगे आप भरते जाना , वहां आपको live photo लेनी होगी जो वहां आप आसानी से कर सकते हो , बस 2- 4 मिनट में KYC हो जायेगी और 24 घंटो के अंदर अंदर आपकी KYC demet account वाले application की तरफ से verify कर दी जाएगी ।
ये इतने काम करने है बस –
step -3 :-
KYC verify होने के बाद आपको अपने demet account में login करना है । फिर आप अपने demet account में सभी shares को देख पाओगे । फिर आपको sip के लिए कोई best share या best mutual fund का चयन करना है , जिसमे भी आप sip start करना चाहते हो । यदि आप best mutual fund जानना चाहते हो तो यहां देखिए ।
step- 4 :-
तो दोस्तों इतना करने के बाद अपने लिए एक उपयुक्त योजना चुनें । यह सबसे जरूरी है । क्योंकि दोस्तों यदि आप अच्छा share नहीं चुनोगे, जिसमे कम return मिले ऐसा fund चुन लोगे तो आपको उतना ज्यादा फायदा नहीं मिल पायेगा । इसलिए सबसे पहले जरुरी है आप कोई अच्छा सा fund चुनो । इसलिए अपनी योजना बनाने से पहले यह तय करें कि , आप कितना पैसा लगा सकते हैं , कितने साल तक hold रख सकते हैं क्योंकी दोस्तों sip में long term में ही अच्छा फायदा मिलता है । इसलिए यह सब पहले से ही तय कर लेवें ।
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step-5 :-
अब दोस्तों आपने कोई अच्छा सा fund तो चुन लिया कि इसमें निवेश करना है । अब आपको उसमें निवेश करने के लिए एक राशि चुननी होगी जो आप sip में करना चाहते हो और एक time period चुने जिसमे आप sip start करना चाहते हों , जैसे हर महीने से या साल से । पर मैं आपको suggest करूंगा कि आप monthaly sip start करें , चाहे आप 500- 1000₹ से भी करो । फिर आपको हर महीने उतने रूपए sip में डालने होंगे जो आपने start किया है । ये आपको हर महीने काम नहीं करना पड़ेगा , एक बार शुरू करने के बाद sip अपने आप चलती रहेगी । आपको बस start करके छोड़नी है ।
step – 6 :-
तो दोस्तों ये सब करने के बाद आपको sip के लिए एक तारीख चुनें । इसके लिए आप ऐसी तारीख चुनें जो आपके लिए सुविधाजनक हो । यानि उस तारीख तक आपके पास account में sip के लिए पैसे मौजूद हो , जितने की भी sip है । किसी दिए गए महीने में , आप अलग-अलग sip के लिए कई तारीखें चुन सकते हैं ।
step – 7 :-
तो दोस्तों अब आपकी sip बनके तैयार हो गई है । अब आपको इसमें regular update रहने की जरूरत नहीं पड़ेगी । अब sip चलती रहेगी ।
इसलिए दोस्तों अब मैं आपको यही कहना चाहुंगा कि आप कम से कम 10 वर्ष के लिए sip hold जरूर रखे । ज्यादा हो सके तो और ही अच्छा return मिलेगा । कितने साल में कितना return मिलेगा , वो सब आपको आगे बताया गया है । इसलिए जुड़े रहे end तक ।
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SIP में निवेश करने से पहले ध्यान देने योग्य बातें । Things To Consider Before Investing In SIP :-
दोस्तों आपने यह तो जान लिया कि what is SIP और how to SIP । अब हम बात करेगें कि sip करने के लिए कुछ निम्न बातों 5को ध्यान में रखना चाहिए :-
1. अपने निवेश क्षितिज के बारे में सोचें ( Think about your investment horizon ) :-
अपने निवेश क्षितिज को उस time period के रूप में परिभाषित किया जाता है जिसके दौरान आप निवेश करने की योजना बनाते है ।
जैसे :- यदि आपके पास आज तो निवेश करने के लिए पैसे है , पर आगे कभी आपको emergency आदि पड़ने पर आपकी sip प्रभावित नहीं होनी चाहिए । इसलिए आपको उतने ही पैसों से sip करनी है , जिसे आप प्रभावित ना होने दे और sip चलती रहे , चाहे आपके कितनी भी emergency हो । इसलिए यह ध्यान रखना बहुत जरूरी है ।
2. अपने वित्तीय उद्देश्यों पर एक झलक डालें ( Take a look at your financial objectives ) :-
आपके निवेश लक्ष्यों को long term वित्तीय लक्ष्यों के रूप में स्थापित किया जा सकता है , जिन्हें आप अपने पैसे से प्राप्त करने का प्रयास करते है । इसलिए आपको मैंने पहले भी बताया है कि अपना emergency fund निकलने के बाद ही sip करनी चाहिए । यानि ध्यान रहे long term में भी sip को बीच में तोड़ने की नौबत ना आए ।
3. अपनी जोखिम लेने की क्षमता को जानना ( Knowing your risk appetite ) :-
SIP ( Systematic investment plane ) में निवेश करने से पहले आपको अपनी risk लेने की क्षमता को जानना चाहिए । आपके निवेश उद्देश्य और risk सहनशीलता यह निर्धारित करते हैं कि आप सालाना कितना पैसा निवेश करते है । जिससे आपके अन्य कार्य प्रभावित ना हो । यानि जो पैसे आपने निवेश कर दिए उसे आप कुछ सालो के लिए भूले हुए के समान मन सको । पर long term में आपको उतना ही अच्छा return मिलेगा । इसलिए बे फिक्र होकर निबेश करे l
4. वित्तीय सलाह लें ( seek financial advice ) :-
तो दोस्तों ( sip ) व्यवस्थित निवेश योजनाओं में निवेश करने से पहले आपको कोई वित्तीय सलाहकार से सलाह जरूर लेनी चाहिए । share चुनने में आप कई वित्तीय विशेषज्ञों से सहायता प्राप्त कर सकते है । इसलिए दोस्तों निवेश करने से पहले आप किसी अच्छे वित्तीय सलाहकार से जरूर सलाह ले ।
5. अपने SIP के रिटर्न की गणना करें ( Calculate your SIP returns: ) :-
इस प्रकार दोस्तों यदि आप सभी तरह से research करके एक अच्छी सी sip start कर लेते है , तो बाद में आप अपने return की गणना कर सकते हो । कि आपको कितने सालों में कितना return मिलेगा आदि । आप अपने निवेश का sip calculator से पहले ही अनुमान लगा सकते हो ।
जैसे मानलो आपने 1000₹ की Monthly SIP start की है , जिसे आप मानलो 20 वर्षो तक hold रख सकते हो और यदि वार्षिक return 15% भी मिलता है तो , 20 वर्षों बाद आपका निवेश किया गया पैसा ( एक साल में – 12000₹ ) 20 × 12000 = 2,40000 ₹ ( 2 लाख चालीस हज़ार रूपए ) हो जायेंगे और उस पर आपक return लगभग 12.8 लाख हो जायेगा ।
वहीं पर यदि return 20% मिल जाता है तो आपका return लगभग 30 लाख हो जायेगा । इसलिए दोस्तों sip में इतनी power है ।
SIP से निवेश करने के क्या फायदे हैं ? What are the benefits of investing with SIP ?
1. रुपया लागत औसत:( Rupee Cost Average ) :-
SIP का यह लाभ यह सुनिश्चित करता है कि पूरे sip के दौरान , shares की unit खरीदने की लागत औसत होगी । यानि आपको कम पैसों में ज्यादा unit मिल जायेगी । जैसा मैंने आपको पहले भी बताया है यदि आप sip के माध्यम से निवेश करते हैं , तो आपको बाजार के समय के बारे में चिंता करने की ज़रूरत नहीं है । जो बहुत बड़ी बात है , इसलिए आपको market में daily update रहने की जरूरत नहीं है ।
2. लचीली निवेश राशि ( flexible investment amount ) :-
एक साथ ज्यादा पैसों से किए गए निवेश की तुलना में sip का एक बड़ा लाभ यह है कि आपको इसके लिए एक साथ बहुत सारा पैसा नहीं चाहिए । जैसा मैंने बताया आप 1000- 500 ₹ मासिक निवेश से भी शुरु कर सकते हो । इसलिए आपको अपने बटुए के बारे में चिंता करने की ज़रूरत नहीं है । यदि आप कुछ time बाद sip ( systematic investment plane ) स्टेप-अप सुविधा के माध्यम से ज्यादा पैसा कमाकर अपना मासिक निवेश बढ़ा सकते है । इसके अलावा आप जितनी चाहे sip start कर सकते हैं । इस पर कोई सीमा नहीं है ।
3. लचीली निवेश अवधि ( Flexible Investment Tenure ) :-
आपके निवेश अवधि की sip का यह एक और लाभ है । इसलिए आपको एक sip तो अपने portfolio में जरूर रखनी चाहिए ।
4. कंपाउंडिंग की शक्ति ( Power of Compounding: ) :-
दोस्तों जैसा मैंने आपको पहले भी बताया है , जब आपका निवेश retrun देने लगता है , तब compounding होने लगती है । हालांकि यह एक simpal विचार है, फिर भी इसके कई व्यावहारिक उपयोग हैं । sip के माध्यम से इसमें आपको मिलने वाले return को पुनः इसी में invest कर दिया जाता है , जिससे आपकी निवेश राशी बढ़ती जाती है , इसे ही compounding कहते है । इसलिए compounding से बहुत ही अच्छा return प्राप्त होता है ।
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निष्कर्ष :- इस प्रकार दोस्तों आपको sip करने के लिए सबसे पहले अच्छा सा कोई mutual fund या share चुनना है और उसकी बारीकी से सभी जानकारी पहले जान लेनी है , ताकि बाद में कोई दिकत ना हो । यह भी ध्यान रखे कि sip को बीच में तोड़ने पर आपके निवेश पर tax लग जायेगा , जिससे आपका पूरा निवेश वापिस नहीं मिलेगा , याद रहे सिर्फ बीच में तोड़ने पर । सही समय तक hold रखने पर extra tax नहीं लगेगा । इस प्रकार आप अपने अनुसार अपना sip का time पहले से ही तय कर लेवें ।
इस प्रकार दोस्तों उम्मीद करता हूं आपको जानकारी अच्छी लगी होगी । ऐसे ही जानकारी के लिए जुड़े रहे हमारे साथ ।
मैने आपको यहां ये जानकरिया उपलब्ध करवाई है –
How To Start An SIP Investment
how to start sip
how to start sip investment
how to start sip online
how to start sip in SBI
how to start sip in angle one
how to start mutual fund sip
sip full form
sip full form in Hindi
What is sip in Hindi
Sip kya hai
Disclaimer : Mutual fund and share market में में निवेश जोखिम पर आधारित होता है। शेयर बाजार में निवेश करने से पहले अपने वित्तीय सलाहकार से सलाह जरूर लें ।
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